– один из способов приумножения капитала, суть которого заключается во вложении своих активов в собственную или чужую предпринимательскую деятельность. Главная цель инвестиций в бизнес – получение прибыли в краткосрочной или долгосрочной перспективе.
Несмотря на свою видимую простоту, инвестиции в бизнес имеют множество нюансов и могут классифицироваться по целому ряду признаков:
1. По праву собственности :
- инвестиции в собственный бизнес . При наличии необходимых знаний, опыта, желания и первоначального капитала можно вложить в собственное дело. Для многих активных инвесторов такой способ получения прибыли является одним из наиболее привлекательных.
К основным преимуществам такого бизнеса можно отнести – максимальный уровень доходности и возможность самореализации. Минусы – высокие риски по причине непредсказуемости инвестиций, материальные и моральные , максимальные требования к знаниям, а также необходимость в больших первоначальных вливаниях;
- инвестиции в чужой бизнес – один из наиболее простых вариантов инвестирования. Здесь не требуется заниматься бизнесом лично – достаточно дать денег опытному специалисту, который сам займется реализацией и раскруткой проекта.
2. По объему вложений :
Плюсы и минусы инвестиций в бизнес
Инвестиции в бизнес – это всегда риск. Не исключением являются и вложения капитала в предпринимательскую деятельность. Здесь также есть свои положительные и отрицательные черты.
Преимущества инвестиций в бизнес
:
- возможность участия в жизни компании и принятия решений . В некоторых случаях инвестор получает полный доступ к управлению компанией. При правильном руководстве увеличивается прибыль бизнеса, а, следовательно, растет и доходность инвестированного капитала;
- многообразие различных форм и направлений. В предпринимательской деятельности выбор огромен – можно вкладывать деньги в услуги, производство различных товаров, посреднические структуры и так далее;
- возможность небольших вливаний . Чтобы инвестировать в бизнес, не обязательно иметь большой капитал на руках – достаточно купить небольшую долю компании. При успешном стечении обстоятельств можно выкупать доли других участников;
- доступность и простота . Такой вид инвестирования является наиболее понятным и не требует особых знаний (но только, если речь идет о пассивном вложении капитала);
- реальность активов . Результаты инвестиций можно увидеть в форме материального капитала компании;
- возможность выбора . Каждый инвестор может выбрать то направление бизнеса, которое подходит ему больше всего, и где он имеет наибольший объем знаний;
- неограниченная прибыль . Получаемый в перспективе доход ничем не ограничен. Если правильно построить бизнес и вывести его в лидеры, можно получать по 100-150% прибыли ежемесячно. При этом, чем сильнее становится компания, тем выше будет доходность инвестора.
Недостатки инвестиций в бизнес:
- высокий риск. Несмотря на все преимущества, инвестиции в бизнес – это один из самых рисковых способов пристроить свой капитал. Всегда остается опасность потерять часть своих средств или даже всю вложенную сумму;
- «тиски» закона. Некоторые сильно ограничены на законодательном уровне, действием контролирующих структур и государственных органов. В государстве, где уровень коррупции на высоком уровне, такие проблемы нельзя упускать из внимания;
- непредвиденный поворот. Бизнес не всегда развивается по намеченному плану. Всегда есть риск непредвиденных событий, которые сведут на «нет» эффективность всего проекта в целом;
- высокий риск конфликтов при долевом инвестировании . При владении только частью компании всегда есть риск разногласий с другими покупателями бизнеса. В этом случае один из инвесторов может покинуть проект, что повлияет на общую доходность бизнеса;
- важность знаний и опыта. Высокой эффективности инвестиций можно добиться в том случае, если хорошо разбираться в выбранном направлении и специфике управленческой деятельности (характерно для активного управления);
- нестабильность прибыли. Получаемый доход может сильно различаться и зависеть от целого ряда факторов. При этом одинаковый вид бизнеса в тех или иных условиях может приносить различную прибыль. Инвестор вынужден постоянно находить пути, чтобы построиться под и получить максимальный доход;
- необходимость дополнительных вложений . Часто инвестиции в бизнес требуют внесения дополнительного капитала. Если не сделать своевременных вливаний, то это может привести к потере бизнеса или снижению его доходности;
- отсроченность прибыли. Инвестиции в бизнес являются долгосрочными, то есть на получение доходов можно рассчитывать не сразу, а по происшествие какого-то времени.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Инвестиции здесь, инвестиции там. Необходимость привлечения сторонних ресурсов в свой проект так или иначе возникает у 90% всех начинающих предпринимателей. Как найти инвестора; каким образом его заинтересовать; что инвестор хочет услышать и увидеть; что он может Вам дать и что, наверняка, за это попросит. На эти и другие вопросы отвечает предлагаемый материал.
Прежде чем начинать поиск кого-то или чего-то, согласитесь, нужно понимать в какой области эффективно вести поиски. Чтобы привлечь инвесторов, а за ними и инвестиции в Ваш проект, важно прояснить, что же эти базовые термины означают.
Итак, инвестиция – это долгосрочное вложение капитала в компании из разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы или инновационные стартапы. Инвестиции приносят прибыль через значительный срок после вложения.
Соответственно, инвестор – это юридическое или физическое лицо, вкладывающее собственные, заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты. Инвестор заинтересован в минимизации риска и в увеличении прибыли.
Виды, группы и задачи инвестиций
В продолжение темы давайте разберемся с некоторыми базовыми положениями. Для чего начинающим предпринимателям нужны инвестиции понять несложно. А вот какие бизнес-задачи стоят в этом случае перед инвесторами понимают далеко не все. Это серьёзная ошибка. Предлагаем её избежать до встречи с инвестором.
В целом инвестиции позволяют капиталистам решать следующие задачи:
Расширение собственной предпринимательской деятельности за счет накопления финансовых и материальных ресурсов.
- Приобретение новых предприятий.
- Диверсификация за счет освоения новых областей бизнеса.
Все инвестиции можно разделить на две основные группы:
Портфельные инвестиции – вложения капитала в группу проектов, например, приобретение ценных бумаг различных предприятий.
Реальные инвестиции – финансовые вложения в конкретный, как правило, долгосрочный проект и обычно связанный с приобретением реальных активов.
Основные виды инвестиций:
Иностранные
- Государственные
- Частные
- Производственные
- Интеллектуальные
- Контролирующие
- Неконтролирующие
Действия по привлечению инвесторов
Как привлечь инвестора и представить ему инвестиционное предложение? Для этого нужно сделать четыре стратегических действия.
Действие первое: выбрать надёжного партнера
Ваша основная цель – привлечь инвестора? Для этого Вы должны четко себе представлять его «портрет». Поэтому начать следует с определения групп адресатов, которых Ваш проект может заинтересовать. Для этого, в свою очередь, нужно понять на какой стадии развития находится Ваш бизнес: зарождения, становления, роста, зрелости или заката (в последний случай здесь рассматриваться, по понятным причинам, не будет). Очевидно, что инвесторы по-разному реагируют на предложение вложить деньги в компании, находящиеся на разных этапах развития.
На стадии зарождения бизнеса в активе предпринимателя, как правило, только идеи, патенты (и то – это редкость!) или единичные образцы продукции. Есть инициаторы проекта, но управленческое звено еще не сформировано, а бизнес-процессы не налажены. Внешними инвесторами на этой стадии могут стать на 90% вероятности только родственники, друзья или частные лица, имеющие опыт работы в данной отрасли и склонные к рискованным, так называемым венчурным, инвестициям.
На стадии становления компания уже наладила выпуск продукции или начала оказывать услуги, однако деятельность ее пока убыточна, бизнес-процессы не отработаны полностью, а команда менеджеров только формируется. Финансировать бизнес на данной стадии могут уже не только друзья и частные лица, но и венчурные фонды.
Уже на этом этапе важно привести в порядок юридическую и финансовую документацию компании. Потенциальному инвестору должна быть понятна корпоративная структура фирмы, ее реальные владельцы, финансовое состояние. Крайне нежелательно, чтобы компания участвовала в судебных разбирательствах относительно ее активов, спорах с государственными органами и т.п. Если планируется привлечение средств для достаточно крупного проекта из-за рубежа, целесообразно перевести бухгалтерскую отчетность на международные стандарты.
На стадии раннего роста компания начинает набирать обороты, занимает определенную нишу и долю рынка и даже может получать незначительную прибыль. Начиная с этой стадии, компания уже представляет серьезный интерес для инвесторов, предлагающих прямое рисковое финансирование – венчурных фондов и фондов прямых инвестиций.
Допустим, уже существует небольшая или средняя компания, которой необходимо расширение имеющегося бизнеса, обновление основных средств или запуск нового проекта из этой же, либо смежной отрасли экономики. При этом сумма требуемых инвестиций сопоставима с текущими оборотами компании. В таком случае целесообразнее всего привлечь инвестиции в виде банковского кредита. При этом предприятие получает инвестиции по приемлемой для него стоимости, полностью сохранив самостоятельность в управлении бизнес-процессами.
На стадии расширения бизнеса возрастают объемы операций, появляется уже стабильная прибыль. Компания занимает устойчивое положение на рынке, бизнес-процессы отлажены и могут быть перенесены на новые проекты и рынки. На этой стадии развития компании интерес к финансированию могут проявить серьёзные инвесторы–юридические лица, то есть фонды, банки и т.п.
При этом, если требуемый объем инвестиций существенно превышает размеры действующего бизнеса, поиск заемных средств может будет хлопотнее. Банки неохотно кредитуют такие проекты и только при наличии достаточного обеспечения и высокой степени проработанности проекта.
Компания, находящаяся в стадии зрелости, – это хорошо управляемая, прибыльная и быстро растущая бизнес-структура, которая, возможно, уже стала одним из лидеров отрасли. В ее активе – высококвалифицированный менеджмент и отработанные бизнес-процессы, бренды, компания крепко занимает свою нишу и обладает серьёзной долей на рынке. На этой стадии компания может заняться публичным размещением акций, которые привлекут внимание институциональных инвесторов (юридические лица), в том числе и пенсионных фондов.
Существенная деталь: компания, которая находится на начальной стадии развития, может иметь при этом другой успешный бизнес. В этом случае она может заинтересовать инвестора и не из «своей» группы. К примеру, если компания открывает свой первый интернет-магазин, но при этом у нее уже есть сеть работающих ресурсов в Интернете, то найти инвестора будет куда легче.
Действие второе: донести предложение грамотно и целевым адресатам
Конечно, лучше всего привлекать инвесторов, которые пересекается с деятельностью Вашего бизнеса – у них изначально будет большая заинтересованность, так как это даст им возможность расширить свой бизнес. Хотя есть примеры и успешных корпораций, работающих на совершенно разных рынках.
Безусловно, проект нуждается в привлекательной «оболочке». Инвестиционное предложение или тот же бизнес-план можно составить самостоятельно, либо заказать его в консалтинговой фирме. Кроме прочего в бизнес-плане, естественно, должна содержаться информация о необходимых инвестициях. Плюс к этому нужно ответить на вопрос: что нового в Вашем предложении, в чем его преимущества? Из этих документов инвестор должен увидеть, что проект является не просто амбициозным, но и реалистичным, а также рентабельным. Следовательно, нужно провести минимальное маркетинговое исследование, помогающее изучить рынок. Средства могут быть разные: от эмпирических знаний до поиска по Интернету.
Также в предложении важно определить аудиторию продукта, тех, кто будет покупателем. Насколько широк рынок для продукта, который Вы предлагаете? Как изобретение, так и новый подход к уже существующему продукту или услуге можно применить для разных аудиторий. Инвесторы естественно интересуются потенциально высокодоходными проектами - как правило, с доход более чем с 20% годовых уже на второй год работы. Иначе они вряд ли они пойдут на риск.
Но прежде чем обращаться к инвестору, необходимо подготовить краткое резюме инвестиционного предложения. Лишь немногие начинающие бизнесмены готовы к контакту с инвесторами и лишь единицы в состоянии подготовить грамотное инвестиционное предложение. Используйте этот фактор как своё конкурентное преимущество.
Важны следующие пункты инвестиционного предложения:
Резюме (Executive Summary).
- История компании и собственность (Company history and Ownership).
- Продукты и/или услуги (Products and/or Services).
- Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
- Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market, and Competitive performance).
- Операции компании (Operations).
- Финансовая история (Financial History).
- Стратегический план (Strategic plan).
- Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction strategies).
- Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
- Потребность в финансировании (Summary of Financing requirements).
- Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations).
- Финансовое предложение (Financial proposal).
- Приложения (Applications).
Большую часть информации из этих пунктов можно найти в бизнес-плане – он ведь у Вас уже есть, верно?
Резюме лучше посылать вместе с детальным инвестиционным предложением – иначе Ваше письмо либо примут за рекламный спам, либо все равно попросят Вас представить конкретные предложения.
Возможные дополнительные материалы и приложения к инвестиционному предложению:
Рекомендательные письма о бизнесе и список с контактной информацией партнеров фирмы.
- Рекомендательные письма по ключевым менеджерам.
- Список специалистов (банкиров, юристов, аудиторов, консультантов и т.п.), с которыми работает Ваша компания, плюс их контактная информация.
- Список основных поставщиков, ранжированный по объему поставок.
- Список основных покупателей, ранжированный по объему покупок.
- Список задолженности (если они есть), ранжированный по объему.
- Список просроченной дебиторской и кредиторской задолженности.
- Список договоров аренды, копии арендных договоров.
- Справка налоговой инспекции о состоянии налоговой задолженности.
- Основные трудовые соглашения.
- Развернутые резюме топ-менеджеров и ключевых сотрудников.
На этом этапе начинающие бизнесмены обычно совершают две ошибки – рассылают резюме или слишком малому, или слишком большому числу потенциальных инвесторов. Как правило, первый раз предприниматель направляет бизнес-предложение одному капиталисту и терпеливо ждет ответа, которого может и не последовать. Под лежачий камень вода не течёт. При этом посылать резюме сотням адресатов тоже малоэффективно, поскольку к массовым рассылкам инвестор, равно как и любой нормальный человек, относится с большим сомнением.
Оптимальный вариант – выбрать не более 10 инвесторов, вкладывающих деньги в отрасль, в которой работает или собирается работать Ваша компания, или в смежные отрасли, и отправить резюме каждому из них. Максимум через неделю стоит позвонить каждому из них и осведомиться, вызвало ли Ваше бизнес-предложение интерес.
Действие третье: тщательно готовьтесь и уверенно проводите переговоры
Итак, Ваше бизнес-предложение заинтересовало инвестора. Вам даже предлагают встретиться для заключения договора. Внимание! В этом случае не стоит сразу впадать в эйфорию. Осведомитесь заранее, в чем суть предложения инвестора, и, если оно существенно отличается от Ваших планов, повремените со встречей несколько дней, чтобы дождаться ответов от других людей, которым Вы посылали резюме.
Если же инвестор предлагает практически то, на что Вы рассчитывали, надо как можно быстрее встречаться и начинать переговоры. Но прежде необходимо заключить письменное соглашение о конфиденциальности, чтобы защитить свою бизнес-идею и избежать огласки конкретных сведений о компании.
Во время первой встречи инвестор будет ждать от Вас краткой устной презентации компании и инвестиционного проекта. Естественно, Вы должны обладать максимально полной информацией по всем интересующим капиталиста вопросам. При этом если Вам не хватает знаний в каких-то областях, можно пригласить специалиста – как из числа сотрудников Вашей компании, так и извне. Участие нескольких человек в первом раунде переговоров вполне допустимо.
Презентация должна быть краткой и энергичной. Помните: сейчас Вы продаете не столько компанию и проект, сколько себя и свою команду. В ходе встречи инвестор будет оценивать Вас как личность и на этой основе составит представление о Вас как о предпринимателе.
Здесь важно учитывать, что, например, частный инвестор – это капиталист, который чаще всего имеет либо работу, либо свой бизнес. Он обладает определенным опытом, и будет помогать в реализации проекта, но соискателю инвестиций нужно иметь команду, состоящую как минимум из двух человек. Если соискатель инвестиций предлагает какой-то новый подход к продукту или услуге, то, как правило, за проектом должен стоять опытный менеджер. Сделайте акцент на данном факте при его наличии.
С точки зрения инвестора наиболее ценными качествами предпринимателя являются честность, способность к достижению результата, энергичность, интеллект, знания и лидерские способности. Понятно, что идеальных людей не бывает, но чем большими из перечисленных параметров Вы обладаете и (что не менее важно!), чем лучше Вы эти качества продемонстрируете, тем успешнее будет результат переговоров.
Ваш оптимизм и легкий юмор будут хорошими помощниками. Рекомендуем настроиться на позитивно-агрессивный лад – и продавать!
Обычно общение с инвестором происходит на презентационных сессиях. Как правило, выступают сразу соискатели по трем-четырем проектам. Важно за 10 минут, отведенных под презентацию, осветить ключевые моменты проекта. Потому что, как правило, после презентации начинаются вопросы. Презентация не должна быть только устной. Лучше подготовить раздаточные материалы и сделать презентацию в программе Power Point.
При этом учитывайте, что многие инвесторы устали от суперпрофессиональных презентаций с большим количеством слайдов. Можно вообще обойтись простыми рисунками и схемами. А лучше всего – вручить инвестору фотографии с изображением продукта или процесса оказания услуг.
6 выражений, которых необходимо избегать не переговорах с инвестором:
- «Моя бизнес-идея – это секрет, поэтому детали я раскрывать пока не буду». Мол, пока инвестор не подпишет что-нибудь или не даст денег – он ничего толком и не узнает. Такой подход закрывает все возможности для совместной работы.
- «Сеть фраз, которые не стоит говорить инвесторам: У меня нет средств на то, чтобы сделать прототип». Согласитесь, если бизнесмен не может самостоятельно начать дело хотя бы на стадии проектировки и первых шагов, то, как он будет управлять большим бизнесом, когда тот вырастет?
- «У нас не всё гладко в команде, среди руководства». После таких слов инвестор делает однозначно неутешительные выводы.
- «Инвестиции нужны на рекламу, чтобы привлечь побольше клиентов, чтобы продавать им рекламу». Это демонстрирует, что бизнес-модель предпринимателя не дееспособна. Бизнесмен хочет продавать рубль за девяносто пять копеек? Как аргумент это не работает.
- «Я только учредитель, сам бизнес вести не буду, а в будущем наймём хорошего управленца». Без комментариев.
- «У меня есть/будут еще несколько проектов». Это даст понять инвестору, что перед ним прожектёрщик, который способен только генерировать идеи.
Будьте готовы к тому, что прежде чем принять даже промежуточное решение, инвестор задаст вам много вопросов, на которые вы должны быть готовы дать чёткий ответ.
Первая встреча может продлиться от одного до двух часов. Во время первого «свидания» инвестор преследует три цели: получить больше информации о бизнесе и бизнес-модели (как Вы зарабатываете/собираетесь зарабатывать деньги); предварительно оценить Вас как потенциального партнёра; уточнить и согласовать основные параметры сделки. Если до обсуждения условий сделки дело не дошло – ответ на Ваше предложение, скорее всего, будет отрицательным. Рекомендуем в данном случае воспринять это как стимул стать лучше.
Действие четвертое: закрепление договоренностей «на бумаге»
Ключевые договорённости по сделке, согласованные на переговорах, должны быть зафиксированы в виде документа, который называют «письмом об обязательствах» (Сommitment Letter) или «условиями сделки» (Term Sheet). Письмо об обязательствах должно содержать все главные условия сделки, выраженные в понятной и однозначно трактуемой форме.
6 основных разделов документа с условиями сделки:
Основные параметры инвестиций (точное описание объема и сроков инвестиций, ограничения на использование средств, а также разъяснение, что произойдёт в случае превышения сроков и т. д.).
- Чёткое описание обеспечения гарантий, страховок в пользу инвестора (если речь идет об использовании кредитных ресурсов) и приобретаемых ценных бумаг (если речь идет о вложении в капитал).
- Условия предоставления инвестиций (участие в управлении компанией, состав, порядок и периодичность их работы; предоставление финансовой и оперативной отчетности; выбор аудитора и порядок аудита; порядок начисления и выплаты дивидендов; участие инвестора в назначении топ-менеджеров и определении размера их вознаграждения и т. п.).
- Обязательства компании, при невыполнении которых условия сделки могут стать недействительными (компания должным образом зарегистрирована, не имеет задолженностей по налогам, представленная финансовая информация должна соответствовать истине, против компании не ведутся судебные процессы, инвестиции будут использованы в соответствии с планом, согласованным с инвестором и т. п.).
- Условия соглашения (срок, в течение которого компания не будет вести переговоров с другими инвесторами, ожидаемый срок закрытия сделки и перевода инвестируемых средств, проверка компании инвестором, начиная от посещения офиса или производства и заканчивая проверкой финансового и правового положения компании).
- Иногда в качестве меры дисциплинарного воздействия на компанию инвесторы выдвигают условие: компания должна открыть депозит в пользу инвестора в размере 1-2% от обязательств по инвестированию. В случае если сделка будет прервана по инициативе инвестора, депозит возвращается компании, если же сделка сорвется по вине компании – депозит переходит инвестору. Аналогичное соглашение может быть достигнуто в отношении затрат на проверку компании с привлечением сторонних специалистов.
Важно понимать, что письмо об обязательствах является деловым, а не юридическим документом – это скорее письмо о намерениях, чем обязательство. И даже если он будет подписан, сделка может не состояться (или быть перенесена) по инициативе любой из сторон. Перенос сроков предполагает новые переговоры, пересмотр и/или дополнение документа.
Собственный бизнес – дело приятное, хоть и ответственное. Вы сами себе хозяин, ни от кого не зависящая личность, человек, который ступил на правильный путь.
Но, как бы там ни было, дело нужно продвигать. И если вы мудрый предприниматель, то обязательно со временем начнете привлекать в свой бизнес инвесторов.
Обойтись без помощи инвесторов сложно, как начинающему бизнесмену, так и состоявшемуся предпринимателю. Все потому, что молодые бизнесмены не имеют достаточного стартового капитала для воплощения своей идеи в жизнь, а крупные предприниматели приходят к моменту, когда нужна большая сума денег для дальнейшего продвижения бизнеса.
И как раз в такие моменты, выходом из сложившейся ситуации станет привлечение инвесторов.
Как и чем заинтересовать инвестора?
Для начала вы должны быть полностью уверенны в успешности своего бизнес-проекта. Для этого, нужно грамотно и внимательно изучить бизнес идею. Правильно рассчитать сумму, которая нужна для ее реализации, и вычислить приблизительное время ее окупаемости. Все это нужно, чтобы инвестору было понятно, во что он вкладывает деньги и когда ожидается прибыль.
Креативность — важная составляющая успеха вашего бизнес-проекта. Нужно придумать что-то необычное, не обязательно новую бизнес идею, можно лишь найти нестандартный подход к ее реализации. И тогда, инвесторы непременно заинтересуются вашим бизнес проектом.
Грамотное ведение дел
Допустим, вы нашли предполагаемого инвестора. Ваша задача доказать ему, что с вами можно вести дела. Покажите свои сильные стороны: не опаздывайте на встречу, грамотно подайте информацию о проекте, смело и открыто ведите диалог.
Реклама
Чтобы кого ни будь заинтересовать, в данном случае инвесторов, нужно чтобы о проекте узнали как можно больше людей. Не обязательно давать рекламу на радио или телевидение, конечно если это не миллионный бизнес проект. Для начинающего предпринимателя достаточно, просто рассказать о своей идее знакомим и друзьям, а они уже разрекламируют вас в своем кругу.
Уверенность
Если вы сами не уверены в прибыльности и успешности своего дела, не стоит даже пробовать привлечь инвесторов. У вас ничего не получится, богатые люди не вложат свои день в проект неуверенного в успехе бизнесмена.
Помните эти правила, они помогут вам в привлечении инвестора. Желаю успешных и прибыльных бизнес проектов.
Видео по теме
Очень часто причиной, по которой организация собственного предприятия так и остается лишь проектом, становится отсутствие необходимых средств. Неплохим вариантом решения данной проблемы может стать поиск заинтересованного лица, которое могло бы также вложить деньги в новое начинание. Как привлечь инвестора в свой бизнес, полезно знать даже тем, кто уже добился определенных успехов в предпринимательстве.
Алгоритм привлечения инвестора
Приступая к процессу поиска финансового мецената, следует отдавать себе отчет, что инвестор – это тот человек, который уже заработал свои капиталы и который теперь желает их сохранить и приумножить. Для этого он и выбирает путь вложения денег в перспективный проект. Алгоритм поиска такого лица мы и приводим ниже.
Выбираем тип инвестора
Для начала необходимо решить, какие именно спонсоры необходимы конкретно для вашего проекта. Поскольку интерес их вызывают проекты различного порядка, то и деньги вкладывать в первое, что подвернется, они, конечно же, не готовы.
Условно всех инвесторов можно разделить на две группы:
- финансовые – те, которые рассчитывают на непродолжительное сотрудничество, и целью которых является увеличение собственного капитала;
- стратегические – в планы которых входит установление контроля над компанией посредством приобретения основного пакета акций.
Кроме того, все они могут являться как лицами частными, так и представлять крупные компании. Они могут находиться как за рубежом, так и в пределах родины. Именно поэтому важным моментом является выяснить не только, как найти инвестора для бизнеса, но и какому именно спонсору ваше предприятие будет интересно.
Правильный выбор помогут сделать ответы на такие вопросы:
- Сколько денег требуется для вашего проекта?
- Какой процент вы готовы отдать вкладчику?
- Сколько потребуется времени, чтобы его деньги начали приносить прибыль?
Если дать четких разъяснений по данным вопросам вы пока не можете, значит, время встречаться с «бизнес-ангелом» еще не наступило.
Повлиять на выбор может и такой фактор, как и стадия развития вашего бизнеса.
Совершенно понятно, что в связи с этим реакция может быть совершенно разная:
- этап зарождения предприятия – в этот момент вы располагает исключительно патентами, идеями или единичными образцами выпускаемой продукции. Бизнес-процессы еще не выстроены, управленческое звено не сформировано. Исходя из этого, самыми вероятными вашими спонсорами могут стать родственники, друзья, близкие знакомые. Инвестиции в бизнес с нуля могут сделать и рискованные личности, которые уже имеют опыт работы с предприятиями такого типа;
- этап становления – выпуск продукции уже налажен, услуги оказываются, но деятельность пока не приносит прибыль. При условии наличия приведенных в порядок финансовых и юридических документов можно привлечь различные венчурные фонды;
- стадия расширения – для нее уже характерно стабильное получение прибыли, а потому вполне по силам привлечь в качестве инвесторов банки, фонды, крупные холдинги.
Чем стабильнее предприятие, тем больше шансов привлечь самых платежеспособных вкладчиков.
Составляем предложение
Безусловно, любой проект необходимо облечь в нужную, привлекательную оболочку, в качестве которой выступает бизнес-план. Составить его можно самостоятельно или с помощью специалистов. Из представленного документа инвестор должен увидеть, что заявленный вами проект не просто амбициозный, но и рентабельный и реалистичный.
Непременно следует обозначить и аудиторию, для которой вы данный проект разрабатываете, определить, насколько широким является рынок для вашей продукции или услуги.
Составьте краткое резюме на основе бизнес-плана и разошлите его выбранным спонсорам. Лучше всего, если их будет порядка 10. Через неделю после отправки прозвоните каждому из них и поинтересуйтесь предварительными результатами.
Переговоры
Привлечение инвестиций в бизнес напрямую будет зависеть от удачно проведенных переговоров. К ним нужно готовиться заранее. Но прежде чем праздновать победу по поводу того, что ваш проект вызвал интерес, поинтересуйтесь, какое именно предложение готов вам сделать заинтересовавшийся инвестор. Если оно разительно отличается от того, что представили вы, отложите встречу до тех пор, пока не дождетесь решений других лиц, которым вы разослали резюме.
Если же предложение совпадает с вашим, не раздумывая отправляйтесь на переговоры. На первой встрече от вас будут ждать презентацию. Будет совсем не лишним привлечь для участия в ней узких специалистов, которые компетентно объяснят все тонкости проекта. Финалом удачной презентации и небольшого периода обдумывания станет момент подписания контракта.
В качестве рекомендации могут пригодиться советы опытных бизнесменов, для которых привлечение инвесторов в бизнес – уже пройденный этап.
- Регулярно посещайте места, где собираются лица, желающие вложить средства в выгодное предприятие.
- Не переусердствуйте с документацией. Список бумаг, которые требуют инвестфонды, довольно внушительный. Но на первом этапе, как уже говорилось, достаточно обычной презентации.
- Соберите команду профессионалов, которые горят одной идеей, готовы к преодолению трудностей и неизвестности. Опыт показывает, что именно этот фактор оказывает немаловажное влияние на принятие решения.
- Не бойтесь представлять свою идею спонсорам. Тайна, покрытая мраком, из-за вашей боязни, что проект может реализовать кто-то другой, не вызовет ни малейшего отклика в душе финансовых благодетелей.
- Не посягайте на все и сразу. Предложите инвестору несколько вариантов развития вашего бизнеса.
- Грамотно обоснуйте преимущества конкретно вашего продукта. Если его повторить сможет любой другой стартапер, это значит, что никакого преимущества у вас нет.
Чтобы ваш проект получил должное финансирование, первостепенной вашей задачей является сделать интересную для вас идею такой же интересной для инвестора.
Где взять деньги на бизнес, когда их нет: Видео
На открытие собственного бизнеса получить кредит в банке практически невозможно, а если и есть шанс, то его стоимость достаточно высока для начинающего предпринимателя. Но это еще не повод отказываться от бизнес-проекта, потому что у каждого есть реальная возможность привлечь инвестиции в бизнес. Многие бизнесмены не имеют достаточной суммы для реализации своего бизнес-плана, и именно для них встает главный вопрос о том, как привлечь инвесторов.
Кто такой инвестор
Прежде чем начать поиск того, кто будет вкладывать инвестиции в бизнес, нужно четко понимать, кто такой инвестор и на каких условиях будет взаимовыгодное сотрудничество. Итак, инвестор – это физическое или юридическое лицо, финансирующее бизнес-проект, который в будущем приумножит его вложения. Таким образом, инвестор либо становится акционером предприятия, либо получает с него прибыль до того момента, как его капитал не вернется к нему с процентами.
Но нужно учитывать, что привлечь инвестиции в частный бизнес не так просто, как кажется, потому что нужно будет окончательно убедить инвестора в том, что проект действительно прибыльный. Одним словом, цель инвестора – приумножить свой капитал.
Зачем он нужен
Сегодня мало желающих вкладывать свои инвестиции в новый бизнес, поэтому на начальном этапе привлечь стороннего партнера к своему проекту довольно сложно. Для предпринимателя это большая ответственность, целесообразнее начинать новое дело, рассчитывая исключительно на свои возможности, в том числе и материальные. Хотя возможно начать деятельность с помощью инвесторов, но это очень сложно сделать, тем более новичку.
В готовый проект, который работает и приносит прибыль, можно привлечь инвестора с целью развития предприятия и приумножения прибыли. Но здесь очень важно доказать, что это сотрудничество в первую очередь выгодно не самому предпринимателю, а тому, кто должен вложить свои деньги в рост и развитие компании.
Если все же встает вопрос о том, как привлечь инвестиции в бизнес на начальном этапе, то стоит искать их среди частных инвесторов. Таких повсеместно называют «бизнес-ангелы», они не настолько требовательны и готовы рассмотреть перспективные бизнес-планы и, соответственно, вложить в них свои деньги.
Итак, отсюда можно сделать вывод, что поиск инвестора – это достаточно серьезный и ответственный шаг. Нужно четко понимать, с кем и на каких условиях выгодно сотрудничать предпринимателю. Для этого в первую очередь нужно тщательно изучить требования инвесторов и, конечно же, рассчитать собственные возможности.
Какой он - идеальный инвестор
Здесь, конечно же, точно ответить на данный вопрос невозможно, но можно предположить, как должен выглядеть человек, готовый вкладывать инвестиции в частный бизнес. Ниже приведены некоторые критерии:
- Инвестор должен быть в первую очередь опытным бизнесменом, который уже добился успеха и готов вкладывать свои деньги в другие проекты.
- Готов сотрудничать с новичком и участвовать в реализации проекта с самого начала.
- Способен выделить реальные деньги и на длительный срок, потому что любой бизнес приносит прибыль не с первых дней его существования.
- Претендует на сумму от прибыли не более чем 40% ежемесячно.
Еще один важный момент - где его искать. Для начала нужно посещать специализированные мероприятия, встречи и конференции. Можно поискать инвестора через организации и компании, которые сотрудничают с ним и получили от него стартовый капитал на организацию предприятия.
Как привлечь внимание инвестора
Очень важно не только найти идеального по всем критериям инвестора, который вложит инвестиции в бизнес, но и завоевать его внимание и доверие для того, чтобы у него возник интерес в том, чтобы вложить свои деньги в новый или уже существующий проект.
Итак, несколько советов для предпринимателя:
- В первую очередь предприниматель сам должен быть уверен в успехе своего предприятия и только потом убеждать в этом кого-то другого.
- Вторая задача – это обозначить целевую аудиторию, то есть тех, на кого будет рассчитан товар или услуга.
- Выявить несколько каналов для сбыта продукции, причем, кроме основных вариантов, обязательно должны присутствовать альтернативные. Это даст дополнительные гарантии и сведет к минимуму риски.
- Просчитать, кто принесет предприятию основную прибыль, какова будет прибыль от работы компании, за какой срок она окупится и какие перспективы ждут ее в будущем.
- Оценить конкурентоспособность, то есть выяснить слабые и сильные стороны аналогичных компаний и то, каким образом новая организация сможет превзойти конкурентов.
- Составить финансовый план, грамотно распределить бюджет предприятия.
- Заранее обговорить с инвестором условия сотрудничества.
Даже если требуются небольшие инвестиции в малый бизнес, все равно понадобится приложить множество усилий, и план действий остается тем же. Но стоит подумать, если стоимость проекта не исчисляется миллионами, стоит ли кого-то привлекать, возможно, лучше обойтись своими силами.
Выгодные для инвестирования отрасли сегодня
Те, кто будут вкладывать инвестиции в бизнес, в первую очередь интересуются отраслью, насколько она востребована и перспективна. Выгодным можно считать два вида предприятия, первые – это те, которые окупаются за короткий срок, вторые – длительное время будут приносить высокий и стабильный доход. А лучший проект – это тот, который сочетает в себе оба варианта.
